SCORE DE RISCO - CARACTERÍSTICAS
O score de risco é calculado utilizando 15 variáveis (13 delas consultadas em tempo real) e fornece uma importante visão da situação do CNPJ nas esferas Judicial, Fiscal, Tributária e Situação Cadastral. Cada variável negativa possui um peso (importância), a soma desses eventos resulta na classificação de risco.
O score é utilizado por empresas que procuram reduzir os níveis de incerteza no processo de tomada de decisão, principalmente nas operações onde não existe relacionamento anterior (primeira compra) e clientes inativos.
CESTA DE EVENTOS NEGATIVOS
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SITUACAO NA RECEITA FEDERAL=“ANULADA POR VICIOS”,“EXTINÇÃO”,“INTERRUPçãO DE ATIVIDADES”,“INDICIO DE INTER. FRAUDULENTA”,“BAIXA REGISTRADA NA JUNTA” (12 ptos)
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FALÊNCIA DECRETADA (12 ptos)
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CONCORDATA / RECUPERAÇÃO JUDICIAL (12 ptos)
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SITUACAO ESPECIAL NA RECEITA FEDERAL=“EMPRESA EM FALENCIA”,“EMPRESA EM LIQUIDACAO”,“LIQUIDAÇÃO JUDICIAL”,“FALIDO”,”LIQUIDAÇÃO EXTRAJUDICIAL”,“RECUPERAÇÃO JUDICIAL”,“EM LIQUIDACÃO” (10 ptos)
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FALÊNCIA REQUERIDA (5 ptos)
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PARTICIPAÇÃO EM EMPRESAS FALIDAS (4 ptos)
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CONSTA DÉBITOS TRIBUTÁRIOS OU DÍVIDA ATIVA ESTADUAL (4 ptos)
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AÇÕES JUDICIAIS (3 ptos)
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CONSTAM PROCESSOS TRABALHISTAS (2 ptos)
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PROTESTOS (1 pto)
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LOCALIZAÇÃO DA EMPRESA EM CEP DE RISCO (1 pto)
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DATA DE ABERTURA MENOR A 2 ANOS (1 pto)
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ALTO RISCO DO SETOR DE ATUAÇÃO (1 pto)
SCORE DE RISCO - CLASSIFICAÇÃO
AAA: Prime
AA: Risco Baixo
B: Especulativo
BB: Especulativo 2
CC: Risco Alto
CCC: Default
* A direct.data não interfere na decissão de concessão de crédito já que cada empresa tem critérios e políticas próprios para a tomada de decisão.